View this email as Webpage |
|
To be removed from this list please visit manage subscription to unsubscribe. Media LLC |
View this email as Webpage |
|
To be removed from this list please visit manage subscription to unsubscribe. Media LLC |
If you're sitting on a stash of crypto — whether it's USDC, USDT, or something else — and wondering how to actually use it in the real world, let me introduce you to my daily financial sidekick: Offramp.xyz. As someone who uses their Visa card every single day, I can tell you this isn't just another crypto gimmick — it's a game-changer. Whether you're in Latin America, the U.S., or halfway across the globe, Offramp makes spending your crypto as easy as swiping for a coffee. And yes, it even works with PayPal. Intrigued? Stick around — I'm about to break down why this platform is the best bridge between your wallet and the world.
I first stumbled across Offramp.xyz through a video that promised a seamless way to turn my crypto into real-world spending power. The pitch? Deposit your crypto, get a Visa card, and start swiping — 100% free to set up. Oh, and you could also earn interest and dabble in U.S. Treasury bonds. I'll admit, I was skeptical. Another crypto card promising the moon? But as a daily user now, I can confirm: it delivers. Big time.
The moment I signed up, I was hooked. After a quick KYC process (standard stuff — ID, selfie, address proof), I had a virtual Visa card ready to roll. I linked it to my Google Pay in seconds and started spending my USDT on everything from groceries to Netflix subscriptions. Later, I snagged their physical card too — it's been a total hit, especially for those moments when a virtual card just won't cut it (think ATMs or car rentals). Now, I'm that guy paying for dinner with crypto while my friends are still fumbling with cash.
Living in Latin America, I've seen firsthand how tricky it can be to make crypto practical. High inflation, wonky exchange rates, and pricey bank fees are the norm. Offramp flips that script. It's available in over 180 countries, with a massive footprint in Latin America — think Argentina, Brazil, Mexico, and beyond. I've used it to pay in pesos at local stores, and the exchange rate? Shockingly good. One day, I checked, and it was $1197 ARS to the dollar — way better than the official rate of 1100 or the crypto market's 1280. That's real savings, right there.
Globally, it's just as slick. Offramp's Visa card works anywhere Visa is accepted, which is basically everywhere. From a street vendor in Buenos Aires to an online shop in Berlin, your crypto flows effortlessly. And here's a bonus: it supports PayPal. I've linked my Offramp card to my PayPal account and used it for online purchases — no hiccups, no fuss. That's a huge win for flexibility, especially if you're like me and juggle multiple payment methods.
Getting started is a breeze. Head to Offramp.xyz, sign up with an email or connect one of 400+ supported Web3 wallets (MetaMask, anyone?), and deposit your crypto. I usually send USDT over the Base network — fast, cheap, and reliable. The platform supports tons of chains like Ethereum, Arbitrum, Polygon, and more, so you're not locked into one ecosystem. Once your funds hit, they're instantly available on your Visa card. No hidden fees, no nonsense — just a 1:1 conversion to USD.
Want to see your spending? The app's transaction history is like a mini home banking dashboard. I can track every purchase, send crypto to other wallets, or even cash out to a bank account (they're rolling out withdrawals in currencies like Argentine Pesos and Brazilian Reais this April — huge for LATAM users). It's all so intuitive, even my non-crypto friends could figure it out.
Here's where Offramp gets spicy. Beyond everyday spending, you can park your unused funds in their "savings" option and earn up to 5% annual yield, backed by U.S. Treasury bonds. I deposited 50 USDC via Arbitrum, signed a quick transaction, and bam — my money's now working for me at 5.09% APR. It's not just a card; it's a mini investment hub. They even offer ETFs and stocks if you're feeling fancy, though I'm happy with the savings feature for now. Financial freedom? It's not just a tagline — it's real.
I've tried other crypto cards — Wirex, Crypto.com, you name it — but Offramp beats them all. For one, it's non-custodial, meaning I keep control of my keys. No trusting a third party with my funds. The fees? Minimal. There's a 1.5% foreign transaction fee (standard for Visa) and a 2% ATM withdrawal fee, but that's it — no sneaky charges. Plus, there's no limit on spending or top-ups, which is clutch for power users like me. And did I mention it's free to get started? No card creation fees, no maintenance costs — just ship the physical card if you want it.
The cherry on top? Their support is lightning-fast. I've pinged them on Twitter with questions, and they're back in my DMs within hours. They've even got a Telegram app if you're into that. It's clear they're building this for crypto natives and newbies alike.
Look, if you're still hodling your crypto and dreaming of the day it's as spendable as cash, stop waiting. Offramp.xyz is the bridge you've been looking for. I use it daily — coffee runs, online shopping, even splitting bills with friends — and it's never let me down. For Latin Americans, it's a lifeline to dodge inflation and bank hassles. For the world, it's the smoothest way to bring crypto into real life.
Ready to ditch the old financial system? Sign up at Offramp.xyz (pro tip: use my referral link below for a little bonus). Deposit some stablecoins, grab your Visa card, and start spending. Trust me — once you swipe with crypto, you'll never go back.
Referral link: https://app.offramp.xyz?af=0xbcb7be3e293289676B5F090B3cfB99b7F4ee957D
Liked this? Clap it up, share it, and let's get more people on the crypto spending train!
Perder el trabajo es una situación difícil, pero en Colombia existen derechos laborales y mecanismos de apoyo que pueden ayudarte a enfrentar este momento. Si te despidieron y no sabes cómo proceder, aquí te detallo los pasos a seguir, qué beneficios te corresponden y cómo aprovechar al máximo la ayuda estatal y otras opciones para salir adelante.
Primero, identifica si tu despido fue con o sin justa causa según el Código Sustantivo del Trabajo:
En ambos casos, tu liquidación incluye:
Para calcularlo, usa herramientas como la Calculadora de Liquidación de Buk o Calculadora de Minhacienda. Revisa tu carta de despido y finiquito; si algo no cuadra, consulta gratis en el Ministerio de Trabajo.
Si estabas afiliado a una Caja de Compensación Familiar, puedes acceder al Subsidio de Desempleo (Ley 1636 de 2013). Este beneficio incluye:
Requisitos:
Solicítalo en la web de tu Caja o presencialmente con tu cédula y certificado de cese laboral.
Tus cesantías, depositadas en un fondo (ej. Porvenir, Protección), son un ahorro al que puedes acceder por desempleo. Necesitas:
Tramítalo online o en una oficina. Esto te dará un respiro financiero mientras te reubicas.
Además del Subsidio de Desempleo, hay otros recursos:
Usa la liquidación y cesantías para cubrir gastos básicos. Para encontrar trabajo, explora:
Actualiza tu CV y asiste a ferias de empleo del SENA o las Cajas.
Un despido en Colombia no te deja sin opciones. Tienes derecho a liquidación, cesantías y el Subsidio de Desempleo si cumplías con las cotizaciones. Actúa rápido para tramitar beneficios, usa las herramientas estatales y privadas para buscar trabajo, y organiza tus finanzas. Con paciencia y estos recursos, puedes superar este momento.
¿Te pasó algo similar? Comparte tu experiencia en los comentarios o revisa más en los enlaces. ¡Fuerza, esto es pasajero!
Lo primero es entender por qué te despidieron. La causal del despido (como "necesidades de la empresa" o "conducta grave") define tus derechos. Revisa la carta de despido: debe especificar la razón y cumplir con el Código del Trabajo. Si no te avisaron con 30 días de anticipación, te corresponde una indemnización sustitutiva del aviso previo, equivalente a un mes de sueldo (con tope de 90 UF).
Luego, asegúrate de que tu finiquito incluya:
Para calcular cuánto te corresponde, usa herramientas como la calculadora de finiquito de Buk o ElFiniquito.cl. Si algo no cuadra, no firmes el finiquito sin asesorarte. Puedes hacerlo "con reserva de derechos" y reclamar en la Inspección del Trabajo dentro de 60 días hábiles.
Tu empleador debe haber pagado tus cotizaciones de AFP, salud (Fonasa o Isapre) y seguro de cesantía hasta el mes anterior al despido. Si no están al día, el despido no es válido hasta que se regularice, y te deben pagar sueldo mientras tanto. Revisa tu estado en Previred o con tu AFP.
Si estabas afiliado al Seguro de Cesantía (obligatorio para contratos desde octubre de 2002), puedes acceder a este beneficio. Necesitas:
Solicítalo en la Sucursal Virtual de AFC Chile o en una sucursal presencial. El monto depende de tu sueldo promedio (hasta un tope) y disminuye con el tiempo: 70% el primer mes, 55% el segundo, etc. Además, incluye un aporte del 10% a tu AFP. Más detalles en ChileAtiende.
Chile ofrece programas para quienes quedan sin trabajo:
Mientras recibes el Seguro de Cesantía o esperas el finiquito, ajusta tu presupuesto. Prioriza gastos esenciales y evita deudas innecesarias. Para buscar trabajo, usa plataformas como:
Además, actualiza tu currículum y aprovecha redes como LinkedIn o ferias laborales del SENCE.
Ser despedido no es el fin del mundo. En Chile, tienes derechos como el finiquito y el Seguro de Cesantía, además de apoyo estatal para capacitarte y buscar nuevas oportunidades. Revisa tu caso, calcula lo que te corresponde, solicita ayuda y planifica tus próximos pasos. Con organización y los recursos adecuados, puedes superar este bache.
¿Tienes dudas sobre tu despido? Comparte tu experiencia en los comentarios o busca más información en los enlaces. ¡Ánimo, que esto es solo una etapa!
Quedarte sin trabajo es un momento complicado, pero en España tienes derechos laborales y recursos estatales que te pueden ayudar a salir adelante. Si te han despedido y no sabes por dónde empezar, aquí te explico qué hacer, qué beneficios te corresponden y cómo aprovechar la mayor cantidad de ayuda posible para superar esta etapa.
Lo primero es entender el tipo de despido y qué te corresponde según el Estatuto de los Trabajadores. Hay varias posibilidades:
El finiquito, obligatorio en todos los casos, debe incluir:
Para calcularlo, usa la Calculadora de Finiquito del Poder Judicial. Si no estás conforme, no firmes y consulta en el Servicio Público de Empleo Estatal (SEPE) o con un abogado laboralista. Tienes 20 días hábiles para reclamar en el juzgado si crees que el despido es injusto.
Si cotizaste al menos 360 días en los últimos 6 años, puedes pedir la prestación contributiva en el SEPE. El monto depende de tu base reguladora (70% los primeros 180 días, 50% después, con topes de 1.153,34 € sin hijos o 1.482,86 € con dos o más). Necesitas:
Apúntate como demandante de empleo en tu servicio autonómico (ej. Madrid) dentro de los 15 días hábiles tras el despido para no perder derechos.
Revisa en la Seguridad Social que tus cotizaciones estén al día. Si hay errores, reclama al empleador o denúncialo en la Inspección de Trabajo. Esto afecta tu paro y futura pensión.
Además del paro, hay otros recursos:
Ajusta tu presupuesto con el finiquito y el paro. Para encontrar trabajo, usa:
Actualiza tu CV y apúntate a talleres de orientación laboral del SEPE.
Un despido en España no te deja a la deriva. Tienes derecho al finiquito, el paro y ayudas como el subsidio o la RAI. Revisa tu situación, tramita los beneficios cuanto antes y aprovecha los recursos estatales y online para buscar empleo. Con paciencia y planificación, esto será solo un bache temporal.
¿Te ha pasado? Cuéntame en los comentarios o consulta más en los enlaces. ¡Ánimo, que puedes con esto!
Quedarte sin trabajo puede ser un momento de incertidumbre, pero en Argentina hay derechos laborales y programas estatales que pueden ayudarte a pasar este trago amargo. Si te despidieron y estás buscando cómo organizarte, aquí te explico los pasos a seguir, qué beneficios te corresponden y cómo aprovechar al máximo la ayuda disponible para sobrellevar la situación.
Lo primero es revisar cómo y por qué te despidieron. Según la Ley de Contrato de Trabajo N° 24.013, el tipo de despido determina tus derechos:
Tu empleador debe darte una liquidación final con todos los rubros detallados. Para calcular lo que te corresponde, usa herramientas como la Calculadora de Indemnización o consulta gratis en la Oficina de Asesoramiento Laboral de ANSES. Si no estás de acuerdo, no firmes y asesórate en el Ministerio de Trabajo.
Si trabajabas en relación de dependencia y te despidieron sin causa, por finalización de contrato o por causas externas (como quiebra), puedes solicitar la Prestación por Desempleo en ANSES. Necesitas:
El monto varía entre $13.000 y $22.000 mensuales (ajustados periódicamente), y se paga entre 2 y 12 cuotas según tu antigüedad. Si tenés más de 45 años, suman 6 meses extra. Además, incluye obra social y asignaciones familiares. Tramítalo online con turno en Atención Virtual de ANSES.
Asegurate de que tus aportes previsionales estén al día en Mi ANSES. También pedí el Certificado de Servicios y Remuneraciones (ex Art. 80 LCT) a tu empleador; lo necesitarás para futuros trabajos o trámites. Si hay irregularidades, denunciá en el Ministerio de Trabajo.
Además de la Prestación por Desempleo, podés acceder a otros programas:
Con el dinero de la indemnización y la Prestación por Desempleo, hacé un presupuesto para cubrir lo esencial. Para encontrar trabajo, usá plataformas como:
Aprovechá los cursos gratuitos del Ministerio de Trabajo para fortalecer tu perfil.
Ser despedido en Argentina no te deja solo. Tenés derecho a indemnización, Prestación por Desempleo y programas como Fomentar Empleo para salir adelante. Revisá tu liquidación, tramitá los beneficios rápido y usá las herramientas estatales y online para organizarte. No estás solo en esto: con planificación y apoyo, podés dar el próximo paso.
¿Te pasó algo parecido? Contame en los comentarios o consultá más en los enlaces. ¡Fuerza, esto es temporal!
The crypto world is in flux — a seismic shift that's rewriting how we invest, innovate, and think about value. If you've ever wondered why some Web3 projects soar while others crash spectacularly, you're not alone. The secret lies in understanding how crypto mirrors traditional markets and where it boldly diverges. Drawing from cycles of liquidity, startup dynamics, and tokenomics, this article unpacks the future of Web3 business models — those that scale, those that don't, and why it matters to you.
Imagine a market where speculation once ruled, now pivoting toward sustainable value creation. That's where we're headed in 2025. Whether you're an investor, a founder, or just crypto-curious, stick around — I'll break it down with clarity, a touch of wit, and a few surprises along the way.
Crypto isn't an alien frontier; it's a distorted reflection of what we already know — stock exchanges, startups, and venture capital (VC). Crypto replicates traditional market cycles but with a twist. These cycles — expansion, peak liquidity, contraction, and depression — drive everything.
In traditional private markets, startups bootstrap or secure modest funding to create value (think bootstrapped founders or angel investors). As they grow, VC firms pour in cash during the "inflation and speculation" phase — think Uber or Airbnb in Web2, burning money to dominate markets. Most fail, but the winners deliver big. Crypto? It's the same playbook, just faster and wilder, thanks to instant liquidity from tokens.
Fun Fact: Did you know Airbnb's early funding came from selling cereal boxes during the 2008 election? Web2 giants weren't always VC darlings — they started scrappy, just like some Web3 gems today.
Here's where crypto diverges: liquidity hits from day one. Unlike traditional startups waiting for an IPO, Web3 projects launch tokens that trade instantly. This turbocharges speculation — think absurd valuations and meme coin frenzies. Retail investors, lured by hype, often bear the brunt when bubbles burst.
Historically, Bitcoin's halving cycles (every four years) synced with altcoin bull runs, peaking six months post-halving. But in 2024–2025, something's off. Bitcoin's price has soared, yet altcoins lag. Why? Two culprits:
The result? Founders ask: "Why bust my ass on a groundbreaking product when a dog-themed token gets more love?" It's a fair question — and a market flaw.
Amid the chaos, some projects thrive by generating real capital. The video highlights standouts like:
These aren't flash-in-the-pan hype machines. They're stable, transaction-driven, and often tied to decentralized finance (DeFi). Uniswap's $1.5 billion in annual fees (source: DeFiLlama) or Lido's staking dominance prove it: value beats vaporware.
Contrast this with OpenSea (NFT boom gone bust) or Friend.tech (social hype faded fast). They shone briefly but lacked staying power. Web3 rewards longevity over fleeting trends.
Visual Suggestion: Place a Pie chart here showing the revenue split between DeFi, stablecoins, and RWAs in 2025 — e.g., 60% DeFi, 25% stablecoins, 15% RWAs — to highlight their dominance.
Web2 mastered scale — think Instagram serving millions with near-zero marginal cost. Web3? Not so much. Blockchain's clunky UX and high fees limit mass adoption. The video argues that Web3's edge lies in higher ticket sizes — fewer users, bigger transactions. DeFi thrives here, profiting from volume (e.g., Uniswap's 0.3% swap fee).
To scale, Web3 must borrow Web2's playbook — simplicity and reach — while leveraging its unique strength: capital-driven revenue. The future? Hybrid models blending Web2's accessibility with Web3's high-value transactions.
Here's a Mermaid flowchart to illustrate:
Most tokens today are worthless — meme-driven hype with no utility. But change is brewing. Regulatory shifts in the US and Europe are pushing projects to offer real value via:
Think Amazon reinvesting profits to grow, not just paying out. Web3 startups like Sky, Ronin, Jito, and Kaito are already tweaking tokenomics — burning tokens or sharing profits via governance. This shift separates builders from grifters.
Data Point: In 2024, Binance burned $1.6 billion in BNB tokens, boosting holder value (source: Binance Blog). Expect more of this in Web3.
So, how do you pick winners in Web3? Focus on:
These traits signal long-term potential. Hyperliquid, bootstrapped and profitable, is a poster child for this approach.
Visual Suggestion: Add a comparison table here — e.g., Uniswap vs. a meme coin — showing revenue, valuation at launch, and holder benefits.
Web3's future hinges on sustainable business models. The era of blind speculation is fading; value-driven projects will rise. As investors, we must dig deeper — beyond the hype, into the numbers and mechanics.
What do you think — can Web3 marry Web2's scale with blockchain's promise? Drop a comment below and let's debate. If you found this dive into Web3's evolution eye-opening, clap for it on Medium and share it with your crypto crew. The next big winner might be one click away.